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除了沙龙365还有什么 - 牛津研究生组织团伙做“套路贷”非法获利2亿 两百人被抓主犯潜逃

时间:2020-01-11 15:39:50 点击:2664次

除了沙龙365还有什么 - 牛津研究生组织团伙做“套路贷”非法获利2亿 两百人被抓主犯潜逃

除了沙龙365还有什么,一年多时间,涉案平台资金交易流水已达18亿元,全国罕见;作案9个月,非法获利2亿余元,案值巨大……受害人遍布内地所有省、自治区、直辖市……

北京青年报记者从江苏省镇江市公安局获悉,近日,镇江市公安局历经数月缜密侦查,集结多个警种部门、300余名警力,同时在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开统一收网行动,抓获涉案人员200余名,成功侦破“10.26”特大套路贷案件。

令人难以置信的是,在逃的涉案主犯朱某卿,居然是一名毕业于牛津大学的高级海归,it精英。

女子app借贷牵出套路贷线索

不法团伙叫嚣“有本事来抓我”

2018年10月26日,镇江市公安局京口分局正东路派出所接刘女士报案,自称因为需要钱周转,她于10月18日下载了一款名叫“随心借”的app,该app称其无抵押、放款快、利息低,刘女士顿时心动,即申请借款1850元。

按照软件提示,她在app内选择贷款1850元之后,系统显示需要从中扣除750元的手续费,且需要同步上传借款人的手机通讯录,并且7天之内还清欠款1850元,但没有说明超期之后如何处理。

随后,刘女士将银行卡号输进平台,对方将1100元转入她的银行卡。然而意想不到的是,逾期一天后,刘女士的家人、朋友都收到了她借钱不还、在外“卖淫”的短信和身份证截图,同时还有裸露ps的淫秽图片。

除此之外,刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元,可是对方并未善罢甘休,依然不断来电发信息讨要欠款,不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

镇江市京口公安分局民警接到报警后,立即引起高度警觉,发现刘女士的遭遇是类似的套路、惯用的手法。民警立即向上级汇报,并通过受害人提供的电话与对方联系,表明身份,正告其不得实施违法犯罪,但对方气焰异常嚣张,称“不给钱不行,有本事你来抓我啊!”

联合多部门成立专案组

三地同时抓获92名嫌疑人

针对刘女士所遭遇的情况,京口分局立即组织刑侦、网安、情报中心以及属地派出所精干警力,成立合成作战工作专班,通过对案情深度研判分析,初步认定这就是一起网络套路贷案件,随即立案侦查,以报案日期称为“10·26”案件。

“通过对受害人进行详细回访,梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队长袁华君表示,通过大量细致工作,警方初步明确侦办方向。

虽然本地发案仅涉及千余元金额,但前期侦查显示,这是一个组织严密、系统复杂的犯罪团伙,特别涉及以超高“砍头息”、暴力催收等为典型特征的套路贷案件,往往受害者分布面极广,取证不易。同时,警方在打击套路贷时,对方身在暗处,一旦走漏风声,则会湮灭犯罪证据,常常只能打掉最后的“催收环节”,导致相关网贷如百足之虫,死而不僵,不久即转换脸面,死灰复燃。

警方在充分调查取证的同时,密切与检方沟通对接,商请检察院提前介入,明确套路贷案件定罪关键的电子证据规格,确保各类证据的规范性和有效性。

在掌握初步犯罪线索后,2018年12月5日,专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。

“经侦查,我们发现云南德宏涉案微信群有两个工作点,分别位于芒市和瑞丽。”京口公安分局刑警大队副大队长李刚受命奔赴云南开展前期工作,“其中芒市的工作地点位于银象路,是一栋二层的独栋别墅带院子,门口挂‘诚达网络科技有限公司’的牌子,经核查该公司工商登记资料发现其为委托他人代办;瑞丽工作点位于翡翠园小区门面房,门口未悬挂公司名称。”在当地警方的配合下,李刚等人通过艰苦细致的前期工作,有效掌握嫌疑人的分布情况、出行规律。

警方通过调查发现,犯罪团伙主要数据存贮地在浙江杭州,案件涉及三省四地。

随后,镇江市公安局成立由刑侦、网安、指挥中心、巡特警、京口分局等多部门为成员单位的指挥部,下设抓捕组、法制保障组、资金查控组、电子勘验组、看押组以及宣传报道等专门小组,联动作战。

12月15日,镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力100余名,奔赴云南、河北、浙江等地开展工作,并在当地设立前线指挥部。同时,镇江市公安局抽调130名警力组成押解组,奔赴各地。

前线指挥部分别与当地警方对接后,进一步细化抓捕方案。相关警种对主要骨干成员精确研判,锁定落脚点。19日上午10时,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击,一举抓获涉案嫌疑人92名,缴获电脑、手机等涉案物品200余套。在杭州全面固定相关电子证据。

落网主犯竟是“傀儡”

真正头目现身

根据前期侦查情况,所有线索均指向主犯李某。抓捕后,警方立即对其开展审讯。

面对警方亮出的相关证据,李某被一举击溃,原来他仅是浮在水面上的一个“傀儡”,其后另有他人在操纵着整个团伙犯罪。

李某交代,云南、河北两地的工作窝点均为浙江同牛网络有限公司下属企业,他带领的团队平常负责信贷业务的催缴工作。工作中,该团队采用电话轰炸、ps不雅照片等方式逼迫借款人还款。另据李某交代,浙江同牛公司总部位于浙江杭州,老板名为任某浩(法人代表、总经理),但是其对公司的放贷途径并不知情。

同牛公司不仅仅是为犯罪提供技术支撑,还是藏在水下面的真正头目!

上报指挥部后,专案组一方面对任某浩进行上网追逃,另一方面对前期派往杭州的第四组力量实施紧急增援,在当地警方的配合下,循线追查浙江同牛网络有限公司,查控涉案人员200余人,其中骨干成员8名。12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技术总监)、曹某涛(app研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等相继被抓归案。

正规公司经营不善

牛津大学海归铤而走险

“通过对上述人员特别是对任某浩等核心人员的审查,浙江同牛网络有限公司的真实面目浮出水面。浙江同牛网络有限公司创建人为朱某卿,是一名高级海归,牛津大学研究生毕业,任某浩是其合伙人。”张许镇表示,该公司名义上是一家it界的精英公司。公司成立之初,是一家正规的it企业,但由于经营不善,接连亏损。2017年底,该公司经过市场调研,认为“现金贷”业务来钱非常快,且初步预测年化收益能达到2700%。

在暴利的驱使下,2018年3月,该公司正式从事“现金贷”业务。前期,朱某卿召集核心部门的骨干成员,研究了放贷业务的软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。

随后,该公司先后开发“一信贷”、“随心贷”、“七天贷”等10多个放贷app。通常对用户的放贷额度为1850元,扣除首期利息750元,用户实际得款1100元,要求用户在7天内还款1850元,以及本金年利率的36%。

“套路贷”平台流水金高达18亿

128名涉案者被采取刑事措施

2019年1月1日以来,镇江警方抽调精干民警72名,组成36支调查小组,分赴全国各地,开展调查取证工作。前期梳理出4500余条借款人员数据(每一名催收人员调取50条催收完成数据)分解至各个办案小组,进行研判分析。京口公安分局组织12支小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。

经过数月调查取证,这起“全链条”套路贷犯罪脉络呈现在世人面前。该案典型性非常突出:受害人数之多和涉案金额之大全国罕见,仅在涉案app上借款的有100余万人次,平台资金交易流水达18亿元人民币;非法获利巨大,作案9个月,非法获利2亿余元;抓获涉案嫌疑人全国最多,共抓获200余名嫌疑人,其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施;作案手法新颖、隐蔽,涉案资金通过第三方支付等方式流转,隐蔽性强;团伙组织架构极为严密,分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。在警方的全力打击下,该团伙可谓“连根拔起”。

目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人全部归案。接下来,镇江警方将持续做好追逃促返工作。

(文/北京青年报记者 王天琪 熊颖琪)

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